资管新规落地资管行业合规迫在眉睫

发布时间：2020-03-26 12:20:57 阅读：次来源：镜前灯厂家

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4月27日，备受关注的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（下称“资管新规”）获中央全面深化改革委员会（深改委）审议通过，意味着资管新规即将进入实质性落地阶段，资管行业也将随之迎来统一监管时期。

而早在3月28日，深改委第一次会议中便指出，规范金融机构资产管理业务，要立足整个资产管理行业，坚持宏观审慎管理和微观审慎监管相结合、机构监管和功能监管相结合，按照资产管理产品的类型统一监管标准，实行公平的市场准入和监管，最大限度消除监管套利空间，促进资产管理业务规范发展。

《资管新规》于2018年4月27日正式实施，刚性兑付将属于被监管明令禁止的行为。而不少金融机构对国家破刚兑的决心抱有侥幸心理，出于商业行为的考虑私下进行了刚兑，中泰信托是第一个被处罚的信托公司。而银行业的罚单更为惊人：仅近两年就有农业银行因违反审慎原则，被罚1950万；因违反清算，平安银行被罚1300万，民生银行被罚1.6亿；浦发银行因违规发放贷款被罚没4.62亿；广发银行更是因为业务不合规被，并创下了银监史上最大罚单高达7.22亿。而更轻微形式上的处罚更是普遍，几乎很难找到没有被处罚过的金融机构，以上种种足以表明监管层对金融机构乱象“零容忍”的态度和严厉打击的决心。

P2P的崩盘事件更是使人震惊，仅在刚刚过去的6月就有94家问题平台“暴雷”，其中7家经侦介入，16家“跑路”，33家“清盘|，36家“提现困难”。随着时间的推移，预计将会有越来越多的P2P平台宣布清盘或者退出。

7月12日，中基协从严监管“伸手”和合资管，在官网上发布了一则对和合资产管理(上海)有限公司(以下简称:和合资管)的纪律处分决定书。和合资管因违反投资范围规定、公开募集、制定“承诺最低收益”条款、信息披露不充分、公司治理和内部控制缺失、未经备案就开始投资运作6项行为受到监管处罚，并暂停其备案。

和合资管的被罚，预示着整个资管行业将迎来“严监管”的浪潮。相关人员表示，资管行业有着各种从金融创新时代遗留下来的不规范行为。此次中基协就和合资管被罚暂停备案事件，对资管产品进行严苛监管。俗话说“棍棒底下出孝子”，中基协是希望以监管之力，敲打提醒和合资管，同时重整资管行业。与此同时，和合资管也应该全力改正相应错误，加严对资管计划的推进和管理，全力配合中基协的整改要求，肩负起应有的社会责任，对社会公众负责。

要知道，金融秩序混乱，金融活动一片乱象的问题，极有可能产生社会不稳定因素，甚至社会动荡。实现金融治理的统一性和整体性一直是监管层所期待的。对金融乱象的层出不穷，新规出台无疑是给资管行业一次改头换面的绝佳机会。资管行业应不忘初心，回归到“受人之托，忠人之事”的管理本源上，走向合规规范化，使客户的投资更稳健，资金安全也就更有了保障。同时也希望和合资管能够以积极态度来迎合监管层的管理整顿，妥善处置现有业务风险，改过自新，愈发合规发展，更好地服务于实体经济。